恒天财富周斌:疫情加速行业变局,要持续提升

2020-02-09 06:22:02 栏目 : 创业 围观 : 评论

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近期,恒天财富通过在线直播的形式成功召开2020年第二次全体员工月度大会暨公司2019年度线上年会。会上,恒天财富董事长周斌以《扬帆济海,行稳致远》为主题,从2020年内外部经营环境的变化及环境变化对恒天财富的中长期要求等方面分析入手,提出2020年公司的经营发展目标和计划,并对具体工作进行了安排部署。

周斌强调,2020年,新冠肺炎疫情加速行业变局,但变化带来的机会大于风险,很考验个体应变与转型能力。接下来,恒天财富将持续提升市场化经营能力,持续用工匠精神守护每一位客户的信任与嘱托,持续做好客户财富的保值、增值和传承。

疫情不会改变中国经济发展的长期趋势

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周斌在会上表示,2020年,内外部经营环境发生了诸多变化,包括经济环境、行业发展、同业竞争、投资者投资行为和投资理念。

从经济环境来看,疫情突发,短期内对中国经济产生了较大影响。但疫情不会造成中国经济长期发展的悲剧性拐点,也不会改变中国资本市场和经济发展的长期趋势。事实上,过去50年,全球疫情从未改变资本市场和经济的长期趋势。

从行业发展来看,资管端与财富端监管政策频出,促使财富管理市场转型。财富管理行业已从野蛮生长的1.0时代进入规范发展的2.0时代,从以销售为主要模式的1.0时代进入以专业服务为核心的2.0时代。这对财富管理机构的产品、服务、风控和营销都提出了全新的要求,最基本的要求就是机构持牌、人员持证。

从同业竞争来看,行业竞争升级并加剧,我们真正到了一个向客户比拼服务的时代。由于原有增长模式和业务模式萎缩,更多金融机构从业者向高净值客户和财富管理行业聚集。高净值、超高净值客群正成为所有金融机构的发力重点,包括银行、券商、信托、互联网三方等。

从中国投资者变化来看,在投资理念上,他们更关注资产安全与保值,更依赖专业机构进行投资决策。在机构选择上,注重品牌及专业能力超过客户经理的个人关系。另外,他们对综合服务的需求全面升级,从单一投资向全面资产配置思维转变。

追求四大终极目标,提升市场化经营能力

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周斌表示,我们所处的环境变化巨大,需要我们及时做出思考和行动改变。不管短期内困难有多大,不管长期竞争有多激烈,我们最大的对手始终是自己。为获得长久发展,恒天财富对自身提出了长短期目标和要求。

从长期来看,恒天财富要长期关注和持续追求四个终极目标。对客户,要不断提升产品质量和丰富度;要不断创新和优化服务内容和服务手段;要不断保持并提升理财师为客户提供最佳服务。对理财师,要持续推动成长,更好地、更长久地为客户提供财富管理服务。对管理领导干部,要持续提升领导力,实现更大价值。对优秀资管人,要开展战略合作,做好产品发行,助力规模长久增长,实现双赢58四不像图。

从中期来看,在财富管理规范发展时代,恒天财富要进一步提升市场化经营能力,赢战新财富管理时代。在市场化经营时代,整个行业已经从产品驱动向服务驱动转变,从销售思维向客户思维转变。与此同时,财富管理市场已经从增量时代进入存量时代,财富管理机构必须从粗放式经营向精细化管理转变,因为精细化管理是进一步提升市场化经营能力的主要标志。

周斌认为,在财富管理2.0时代,只有建立市场化经营能力,才能实现发行规模增长和成交客户数量增长。要进一步提升市场化经营能力,需要以提升平台能力为路径,包括产品管理能力、客户经营能力、团队发展能力、科技赋能能力。

坚持十六字经营方针,长期提升开码一句中特四大能力

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2020年,疫情来势汹汹,让所有人猝不及防。周斌指出,新冠肺炎疫情加速了行业变局,很考验个体应变与转型能力。回望历史,非典”后淘宝和京东崛起,O2O大战南城香崛起。对恒天财富来说,新冠肺炎疫情之后,行业机遇多于挑战。

疫情发生以来,恒天财富积极履行社会责任,紧锣密鼓地开展了十项重要工作举措:成立疫情防控工作领导小组,建立疫情快速报告机制;向湖北省慈善总会捐赠1000万元;开启内部募捐通道,汇聚员工爱心捐助疫区;携手中植企业集团向武汉疫区输送捐赠物资;取消大型经营会议,安排延期复工和居家办公;关爱员工和客户,赠送“涵盖新冠病毒保障”保险计划;成立八大战疫情工作小组,实现公司协同综效;发布营销组织管理办法,部署经营发展规划;提升线上服务能力,开辟金融服务绿色通道;加大线上宣传力度,提振投资者信心。

唯有艰难,方显勇毅。对于2020年工作计划和部署,周斌表示,在战“疫”阶段,恒天财富将聚焦全国营销团队管理、财富管理业务开展、客户经营拓展工作,倡导全体员工坚定信心,共担防控义务,要求管理干部要勇于担当,积极发挥示范作用,要求全员都能做到守土有责、守土尽责。同时,要做好四项重点工作,做好员工管理、做好客户沟通、做好经验分享、做好协同综效。

对于如何实现当前目标和长期发展,周斌提出经营发展的十六字方针:稳健经营、严格管理、积极开拓、持续发展。要长期提升团队效能,持续打造精英型理财服务团队,加强客户经营与拓展能力,持续增强产品管理能力,完善并提升渠道布局。实现公司的万人万亿战略部署,要始终以客户为中心,以产品为根,以人才为本,同时充分发挥科技赋能力量。

最后,周斌强调,这一轮疫情终将结束。我们要相信中国会越来越好,我们要看多中国,看好财富管理行业,看好2020年的诸多机会。

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